一次性金融服務是指什么?

一次性金融服務是專門為未在本行機構(gòu)開立銀行賬戶的客戶提供的一次性金融服務，如現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票據(jù)支付等。具體交易限額為單筆人民幣1萬元以上。一次性金融服務節(jié)省客戶開戶時間，一次性金融服務受到客戶的好評。為了提高金融服務處理的速度和效率，銀行和金融機構(gòu)為客戶提供了越來越方便的服務。除了一些廣泛的服務外，還有許多未知但非常實用的服務，其中之一是一次性金融服務。

應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務指的是什么?

一、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供交易金額單筆人民幣1萬元以上或外匯等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務。

二、客戶識別對象包括客戶和代理人。

三、辦理一次性金融服務時，應該查看客戶的身份文件包括：

1、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件

2、組織機構(gòu)代碼證

3、稅務登記證

4、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

5、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件