一個持有并控制著1000多張銀行卡的“地下錢莊”，專門為“客戶”提供跨境轉(zhuǎn)款“服務”。“客戶”在境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“錢莊”賬戶后，“錢莊”立即將資金轉(zhuǎn)入取現(xiàn)卡，再由團伙成員在境外取現(xiàn)并交給“客戶”，從而賺取“取現(xiàn)服務費”。8月30日，武漢警方通報了該市破獲的一起跨境地下錢莊案。截至8月20日，包括方某在內(nèi)的7名嫌疑人被逮捕。

2018年2月12日，武漢市公安局經(jīng)偵支隊接到一條重要線索，相關部門發(fā)現(xiàn)一批交易主體資金交易存在異常，其中部分資金通過境外ATM機大量取現(xiàn)，用于向境外非法轉(zhuǎn)移。武漢市公安局經(jīng)偵支隊收到線索后，迅速對涉案交易主體大量、頻繁的資金交易進行分析，發(fā)現(xiàn)在2017年1月至2017年5月期間，方某等頻繁在境外ATM機上提取現(xiàn)金，這些資金入賬后迅速提現(xiàn)，提現(xiàn)資金疑似來自地下錢莊，涉及千余個賬戶。

面對繁雜的資金流向，民警順線追查，耗時數(shù)月排查出上萬個關聯(lián)賬戶。民警對人民銀行反洗錢中心、多家銀行、銀聯(lián)以及出入境管理部門提供的數(shù)據(jù)進行了全面清理，隨后導入洗錢類犯罪模型，通過計算機系統(tǒng)進行整理，形成可視圖表，從而厘清了涉案資金來源渠道及涉案人員身份情況。通過進一步按照地緣、血緣、資金關系進行綜合分析和歸類，終于發(fā)現(xiàn)了以方某、展某、張某等人為骨干成員的“地下錢莊”團伙。他們在2016年12月至2017年6月間，在境外取現(xiàn)金額多達1億余元。

通過詢問將資金匯入錢莊的當事人及大量工作，民警查明，境內(nèi)有需求的人員會找到地下錢莊，將境內(nèi)的資金轉(zhuǎn)入團伙控制的銀行卡，團伙成員隨即將資金轉(zhuǎn)入取現(xiàn)卡，使用取現(xiàn)卡在境外取現(xiàn)，非法從中賺得所謂“取現(xiàn)服務費”。辦案民警介紹，方某團伙持有的銀行卡，絕大多數(shù)來源于一些中小銀行。他們往往借外出旅游機會，駕車途經(jīng)外省市縣時，瘋狂辦卡。其中方某一人名下銀行卡就多達301張。他還借用親友名義大量辦卡，控制在自己手中便于轉(zhuǎn)賬。

經(jīng)過兩年查證，民警決定對方某等人實施抓捕。今年1月7日，抓捕專班突襲武漢漢口江邊一處高層住宅，正在家休息的方某被逮個正著。30多歲的方某從頭到腳里里外外被奢侈品牌包裹，裝修得富麗堂皇的豪宅價值不菲。據(jù)了解，家境殷實的他衣食無憂，曾就讀于某財經(jīng)院校，畢業(yè)后一直未正式入職，想快速發(fā)財，卻不肯腳踏實地地努力。7月16日至29日，涉案的龔某、展某、溫某先后在廣州增城、白云機場和東莞石龍鎮(zhèn)落網(wǎng)。至此，此案已抓獲嫌疑人7名，最后一名網(wǎng)逃正在繼續(xù)追抓中。案件正在進一步辦理中。